С января 2019 года кредитные организации и НФО должны быть готовыми к "контрольным закупкам" Центрального банка России

Опубликован Федеральный закон от 29.07.2018 № 263-ФЗ «О внесении изменений в отдельны законодательные акты Российской Федерации» о новом виде проверок Центрального банка России.

Служащие регулятора под видом клиентов теперь могут совершать сделки с кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями. Провести такую проверку смогут как непосредственно у компании, так и дистанционно без уведомления заранее.

ЦБ РФ проведет мероприятие только в следующих случаях:

- если появится обоснованное предположение, что компания может нанести ущерб своим кредиторам, вкладчикам или клиентам или создать угрозу их законным интересам;

- выявят признаки нарушения требований законодательства и нормативных актов Банка России, прав клиентов.

Решение о проведении "закупки" будет принимать Председатель ЦБ РФ или его заместитель.

Во время мероприятия (кроме дистанционного) должны присутствовать два свидетеля, если их нет, процедура должна быть записана, например, на видео.

О проведенном мероприятии составляется акт, копия которого передается организации не позже 10 рабочих дней с даты проведения проверки. Если же во время проверки выявляются нарушения, то копия акта направляется или вручается сразу после его составления.

Это основные положения о контрольном мероприятии. Более подробные правила установит ЦБ РФ.